Côte d'Ivoire toujours sur la liste grise du GAFI : ce que confirme (enfin) la source officielle, et pourquoi août 2026 est décisif

Ce que dit la source officielle

Le Groupe d'action financière (GAFI) a publié le 19 juin 2026 sa liste actualisée des « juridictions sous surveillance renforcée » (*Jurisdictions under Increased Monitoring*). La Côte d'Ivoire y figure depuis la plénière d'octobre 2024, date à laquelle elle avait pris un engagement politique de haut niveau à travailler avec le GAFI et le GIABA (Groupe intergouvernemental d'action contre le blanchiment d'argent en Afrique de l'Ouest) pour renforcer l'efficacité de son dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

La nouveauté de juin 2026 tient à la formulation retenue par le GAFI : l'organisme indique avoir fait une « détermination initiale » selon laquelle la Côte d'Ivoire a substantiellement complété son plan d'action, ce qui justifie une évaluation sur place pour vérifier que la mise en œuvre des réformes a bien commencé et qu'elle est soutenue dans la durée. C'est un changement de statut qualitatif par rapport aux communications précédentes, qui se limitaient à constater l'avancement du plan sans franchir cette étape procédurale.

Ce que signifie « substantiellement complété » — et ce que cela ne signifie pas

Dans la méthodologie du GAFI, une détermination de plan d'action « substantiellement complété » n'équivaut pas à une sortie de liste. Elle déclenche une phase de vérification terrain : une équipe d'évaluateurs se rend dans le pays pour confirmer que les textes adoptés sont appliqués — supervision effective des secteurs financier et non financier, mécanismes de coopération opérationnels entre la Cellule nationale de traitement des informations financières (CENTIF), les autorités judiciaires et les régulateurs sectoriels, sanctions dissuasives en cas de manquement.

C'est cette distinction qui doit être expliquée sans ambiguïté aux directions conformité des groupes bancaires régionaux : l'annonce de juin 2026 est une étape positive dans le calendrier, pas une confirmation de retrait. Le retrait effectif de la liste grise ne peut intervenir qu'après la plénière du GAFI qui suit la visite sur place et sur la base d'un rapport favorable de cette mission — un calendrier qui, selon les indications publiques du GIABA, situe une décision possible à l'occasion de la plénière d'octobre 2026, sous réserve que la vérification terrain confirme les progrès déclarés.

La fenêtre d'évaluation sur place

Le GIABA a indiqué qu'une troisième évaluation de la Côte d'Ivoire était prévue au cours de l'été 2026, la mission sur place devant se tenir avant la plénière d'octobre 2026 du GAFI. À la date de rédaction, ni le GIABA ni le GAFI n'ont publié de communiqué fixant des dates précises et définitives pour cette visite ; ce point reste à confirmer auprès du GIABA et sera actualisé dès publication d'un communiqué officiel.

Ce que cela signifie pour les établissements financiers

Pour les banques, établissements de monnaie électronique et institutions de microfinance opérant en Côte d'Ivoire — ou entretenant des relations de correspondant bancaire avec des contreparties ivoiriennes — le maintien sur la liste grise emporte des conséquences concrètes qui ne varient pas tant que le retrait formel n'est pas prononcé :

• Diligences renforcées inchangées. Les obligations de vigilance renforcée au titre du dispositif LCB-FT (identification des bénéficiaires effectifs, examen renforcé des transactions, correspondant banking) restent pleinement applicables. Rien dans la communication du GAFI de juin 2026 ne les allège.
• Anticipation de la communication réglementaire. Les établissements ont intérêt à préparer, dès maintenant, une mise à jour de leur cartographie des risques pays et de leurs procédures internes, afin de pouvoir réagir rapidement à l'issue de la visite d'évaluation — que celle-ci débouche sur une confirmation de sortie de liste ou sur un maintien assorti de nouvelles conditions.
• Vigilance sur la communication commerciale. Une sortie de liste, si elle intervient, ne devra pas être présentée aux clients ou partenaires comme acquise avant la décision formelle de la plénière du GAFI. Le risque réputationnel d'une annonce prématurée pèse sur l'établissement qui la relaie.
• Suivi des groupes régionaux. Les groupes bancaires présents dans plusieurs juridictions de l'UEMOA doivent distinguer le statut de la Côte d'Ivoire de celui des autres pays de la zone : au moment de la rédaction, aucun autre État membre de l'UEMOA ne fait l'objet d'une procédure de sortie de liste grise en parallèle.

Ce qu'il faut surveiller dans les prochaines semaines

Trois échéances méritent un suivi actif de la part des équipes conformité :

1. La publication par le GIABA d'un communiqué confirmant les dates de la mission d'évaluation sur place.
2. Le rapport de mission et ses conclusions, qui conditionneront la position ivoirienne à l'ordre du jour de la plénière du GAFI d'octobre 2026.
3. La communication éventuelle des autorités ivoiriennes (CENTIF, Commission bancaire de l'UMOA) accompagnant cette échéance.

Ōri Advisory suivra ces publications et actualisera cette analyse dès qu'une source officielle confirmera un calendrier ou une décision.

Sources consultées le 21/08/2026.